Trong giao dịch ngoại hối chắc chắn khách hàng sẽ thấy được nhiều mô hình khác nhau để hỗ trợ giao dịch và quan trọng nhất trong số đó là mô hình ponzi.
Mô hình Ponzi là gì?
Mưu đồ Ponzi là lừa đảo những người đi vay "con mồi" mới trả "con mồi" cũ. Người đàn ông bị lừa dối này đưa ra những lời hứa và cam kết vô cùng hấp dẫn, đánh vào lòng người hơn. Như trả lợi nhuận cao và giới thiệu những gương mặt tiêu biểu đã tham gia vào mô hình đầu tư của công ty.
Những người cho vay thấy mình được lợi nên đã giới thiệu người thân vào các cơ sở bất hợp pháp này. Bằng cách kinh doanh này, những kẻ lừa đảo càng được góp vốn với số tiền lớn từ những người cho vay cũ và mới.
Mô hình lừa đảo Ponzi luôn đưa ra những lời hứa cực kỳ tốt về lợi nhuận cao cùng với rất ít hoặc không có rủi ro. Các công ty hoạt động theo mô hình này tập trung vào việc tìm kiếm các nhà đầu tư mới và thu hút họ đầu tư vào công ty. Tiền lãi mà chủ đầu tư nhận được chính là tiền vay của các khách hàng mới.
Mô hình này chỉ sụp đổ khi không có người mới đầu tư vào công ty để trả nợ người cũ. Chính vì lẽ đó, các công ty này luôn tổ chức các cuộc họp để lôi kéo những người nhẹ dạ cả tin.
Học thêm về Forex tại : hocforex24h
Mô hình Ponzi ra đời từ đâu?
Charles Ponzi (ngày 3 tháng 3 năm 1882 mất ngày 18 tháng 1 năm 1949) là một người Ý nhập cư đến Hoa Kỳ và trở thành một trong những kẻ lừa đảo vĩ đại nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Kế hoạch ban đầu của Ponzi là dùng phiếu thanh toán quốc tế để trả tiền mua tem, nhưng sau đó anh ta dùng tiền của những người đến sau để thanh toán cho mình và những người đến trước.
Trong thế kỷ trước, dịch vụ bưu chính đã thịnh hành như một công ty phát hành tem để gửi miễn phí đến toàn cầu dưới tên viết tắt là IRC. Chủ sở hữu IRC có thể mang nó đến bưu điện địa phương để đổi lấy tem và gửi thư trả lời miễn phí.
Trong một lần tình cờ, Ponzi nhận được IRC và anh ấy đã tìm ra một cách kinh doanh mới khi anh ấy đi tìm hiểu về phiếu thưởng miễn phí này. Anh phát hiện ra rằng giá IRC ở các quốc gia khác nhau là khác nhau nhưng đều có giá trị về tem và 1 hồi âm. Do sơ hở này, Ponzi bắt đầu mua phiếu giảm giá ở những nơi có giá thấp và bán ở những nơi có giá cao. Từ đó sinh ra lợi nhuận, từ chênh lệch bây giờ.
Loại hình kinh doanh này được các chuyên gia gọi là kinh doanh chênh lệch giá và bị coi là bất hợp pháp. Ban đầu do không đủ vốn, anh bắt đầu vay mượn của những người xung quanh với lời hứa sẽ trả lãi 50 trong vòng 45 ngày. Với khoản lợi nhuận khổng lồ này đã thu hút rất nhiều kẻ tham lam và họ cũng giúp Ponzi quảng cáo mô hình này đến những người mới. Lúc đầu, anh thực sự đầu tư nhưng số IRC không đủ để bán lãi cho các nhà đầu tư ban đầu. Mô hình sau đó bắt đầu trở nên phổ biến khi Ponzi sử dụng tiền của khách hàng mới để trả cho nhà đầu tư cũ.
Đến năm 1920, khi cảnh sát bắt đầu dò tìm Ponzi và lôi ra bằng chứng tội ác của hắn. Lúc này, công việc kinh doanh bắt đầu đổ bể do không có lượng khách mới. hoặc xem thêm: Mô hình Ponzi
Xem thêm:
Blogger Comment
Facebook Comment